بررسی عوامل موثر بر ایجاد مطالبات معوق بانکی و ارایه راهکارهایی جهت پیشگیری از آن در بانک سپه

مدیریت

بررسی عوامل موثر بر ایجاد مطالبات معوق بانکی و ارایه راهکارهایی جهت پیشگیری از آن در بانک سپه (مطالعه موردی بانک سپه مدیریت شعب منطقه شرق تهران).

فصل اول: کلیات تحقیق 2 1-1 مقدمه 3 1-2- بیان مساله 5 1-3 اهمیت و ضرورت انجام تحقیق 5 1-4- مرور ادبیات و سوابق مربوطه 7 1-4-1- پیشینه تحقیق 7 1-5 چهارچوب نظری 9 1-6 اهداف تحقیق 10 1-6-1 هدف آرمانی 10 1-6-2 هدف کلی 10 1-6-3 اهداف ویژه 10 1-7 فرضیه‏های تحقیق 10 1-8 سؤالات تحقیق 11 1-9 مدل مفهومی تحقیق 11 1-10 قلمروتحقیق 12 1-11 روش شناسی تحقیق 12 1-12 جامعه آماری وتعیین حجم نمونه 12 1-13 ابزارگردآوری داده‏ها 12 1-14 ابزار تجزیه و تحلیل داده‏ها 13 1-15تعریف واژه‏ها و اصطلاحات فنی و تخصصی (به صورت مفهومی و عملیاتی) 13

فهرست مطالب:

چکیده 1

فصل اول: کلیات تحقیق 2

1-1 مقدمه 3

1-2- بیان مساله 5

1-3 اهمیت و ضرورت انجام تحقیق 5

1-4- مرور ادبیات و سوابق مربوطه 7

1-4-1- پیشینه تحقیق 7

1-5 چهارچوب نظری 9

1-6 اهداف تحقیق 10

1-6-1 هدف آرمانی 10

1-6-2 هدف کلی 10

1-6-3 اهداف ویژه 10

1-7 فرضیه‏های تحقیق 10

1-8 سؤالات تحقیق 11

1-9 مدل مفهومی تحقیق 11

1-10 قلمروتحقیق 12

1-11 روش شناسی تحقیق 12

1-12 جامعه آماری وتعیین حجم نمونه 12

1-13 ابزارگردآوری داده‏ها 12

1-14 ابزار تجزیه و تحلیل داده‏ها 13

1-15تعریف واژه‏ها و اصطلاحات فنی و تخصصی (به صورت مفهومی و عملیاتی) 13

فصل دوم : ادبیات موضوع و پیشینه تحقیق 17 2-1 پیدایش بانکداری 18 2-2 سابقه بانکداری در ایران 18 2-3 ایجاد بانکهای ایرانی 19 1-3-2 بانک سپه 19 2-4 اهداف نظام بانکی 20 2-5 اصول اعطای تسهیلات اعطایی در بانکداری اسلامی 21 2-6 نظام اعتباری در ایران 21 1-2-6 شرایط پولی و اعتباری قبل از پیروزی انقلاب اسلامی 22 2-7 مبانی اندیشهای نظام اعتباری فعلی ایران 23 1-2-7 قانون عملیات بانکی بدون ربا 23 2-8 ویژگیهای ساختاری نظام بانکی کشور 24 2-9 نقش دولت در نظام مالی و پولی: 29 2-10 بررسی روند تغییرات سود سپرده‌های بانکی و اثرات ناشی از کنترل نرخهای سود در مقابل شاخص تورم 30 2-11 آسیبشناسی وضعیت تخصیص اعتبارات بانکی به بخشهای مختلف اقتصادی 31 2-12 مشکلات ناشی از نظام بروکراسی و چارچوب قانونی فرایند اعطای اعتبار 33 2-13 تئوری اطلاعات نامتقارن (Asymmetric information theory) 34 1-13-2 مسائل و مشکلات ناشی از عدم تقارن اطلاعات 36 2-13-2 راه حل‌های ممکن برای مشکلات انتخاب نامساعد و خطر اخلاقی 37 2-13-3 راههای تقلیل مخاطرات اخلاقی 38 2-14تورم (inflation) 40 2-14-2 اندازه گیری تورم 41 2-14-3آثار تورم 41 2-14-4 علل تورم 42 2-14-5 انواع تورم بر حسب علل ایجاد آن 42 2-14-6 درمان تورم: 44 2-15 نظارت (supervision) 44 2-15-1 نظارت در تسهیلات اعطایی در بانکداری بدون ربا 45 2-15-2 اهمیت نظارت 45 2-15-3 اهداف نظارت 46 2-15-4 ارکان نظارت 46 2-15-5 انواع نظارت 46 2-15-6 مراحل نظارت 47 2-16 اعتبارسنجی مشتریان 47 2-16-1 رتبهبندی اعتبار (credit rating) 47 2-16-2 فرآیند تصمیم گیری اعطای تسهیلات 48 2-16-3 مزایای شرکتهای سنجش اعتبار 52 2-16-4 کاربرد تکنولوژی‌های نوین برای سنجش اعتبار واعطای تسهیلات 54 2-17 مدیریت ریسک در نظام بانکداری بدون ربا (با تاکید بر ریسک اعتباری) 55 2-17-1 تعریف ریسک 55 2-17-2 مدیریت ریسک 56 2-17-3 مدیریت ریسک در بانکداری اسلامی 57 2-18 آسیبشناسی ثبات مالی و تاثیر آن بر امنیت اقتصادی در ایران با تاکید بر مطالبات معوق بانکها 58 2-19 عملکرد بانکها 60 2-20 آسیبشناسی بروز مطالبات سررسید گذشته و معوق 63 2-21 اختلاف نظرها پیرامون علل بوجود آمدن مطالبات معوق 66 2-21-1 دیگرعوامل تاثیر گذار در کاهش مطالبات معوق 72 2-22 شرایط متقاضیان جهت دریافت تسهیلات در بانک سپه 74 2-22-1 فرایند اعطای تسهیلات در بانک سپه 75 2-22-2 ارکان اعتباری بانک سپه 76 2-23 پیشینه تحقیق 78 2-23-2 تحقیقات خارجی 78 2-23-2 تحقیقات داخلی 82 فصل سوم: روش تحقیق 86 3-1 مقدمه 87 3-2 روش شناسی تحقیق 87 3ـ3 متغیرهای تحقیق 89 3-4 روش گردآوری داده‌های تحقیق 90 3-4-1 نحوه تنظیم پرسشنامه 90 3-4-2 مراحل طراحی پرسشنامه 91 3-4-3 محتوای پرسشنامه 91 3-5 روایی پرسشنامه (اعتبار) 92 3-6 پایایی پرسشنامه (اعتماد) 92 3-7 مقیاس اندازهگیری تحقیق 93 3-8 جامعه آماری تحقیق 94 3-9 تعیین حجم نمونه و روش نمونهگیری 94 فصل چهارم: تجزیه وتحلیل یافته‌های تحقیق 96 4-1- مقدمه 97 4-2- آمارتوصیفی (توصیف پرسشنامه) 97 4-3 آمار استنباطی (آزمون فرضهای تحقیق) 103 فصل پنجم: نتیجهگیری و پیشنهادات 112 مقدمه 113 5-1- نتیجه گیری از فرضیات 113 5- 2 نتیجه گیری کلی ازتحقیق 114 5-3 پیشنهادات حاصل از تحقیق 117 5-4 محدودیتهای تحقیق 120 5-5 پیشنهاداتی برای تحقیقات آتی 120 منابع و مآخذ 121 پیوستها 125 چكیده انگلیسی 142