مبانی نظری ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکداری

پولشویی عبارت است از هر نوع عمل برای مخفی کردن یا تغییر هویت نامشروع حاصل از فعالیت‌‌های مجرمانه به گونه ای که وانمود شود این عواید از منابع قانونی حاصل شده است.بخش عمده ای از مطالعات پولشويي بر موضوعات کلی قوانین پیرامون آن، رابطه پولشويي و جرم، انواع پولشويي، مراحل پولشويي، روش‌‌های معمول پولشويي، روش‌‌های پولشويي از طریق سیستم بانکی، دلیل مبارزه با پولشويي، شناسائی معاملات مشکوک و غیره متمرکز شده است.

داده‌کاوی اين توان را دارد که سناریو‌های جدیدی برای کشف نمونه‌‌های پولشویی ارائه دهد.داده‌کاوی به عنوان فرايندي خودکار برای استخراج اطلاعات و الگو‌های جالب توجه، بارز، ضمنی، از قبل ناشناخته و بالقوه مفید از انبار داده‌‌های حجیم، شناخته می شود.در این فصل متناسب با هدف تعریف شده برای این پروژه،پیشینه تحقیقات مرتبط با پدیده پولشویی راه حل‌‌های آن و کاربرد داده‌کاوی در فرآیند ضد پولشویی ارائه می‌شود.

فهرست مطالب

1 فصل اول کلیات تحقیق 1
1‌.1‌ تعریف مسأله و بیان سئوال‌‌هاي اصلی تحقیق 2
1‌.2‌ اهمیت و ضرورت پژوهش 3
1‌.3‌ اهداف پژوهش 4
1‌.4‌ روش پژوهش 5
1‌.5‌ جامعۀ تحقیق 5

2 فصل دوم مطالعه پولشویی، داده‌کاوی و ارتباط این دو دیباچه 8
2‌.1‌ پولشویی و بررسی ابعاد آن 10
2‌.1‌.1‌ مفهوم پولشویی 10
2‌.1‌.2‌ تاریخچه و خاستگاه پولشویی 11
2‌.1‌.3‌ ایران و ریسک پولشويي 13
2‌.1‌.4‌ انواع پولشويي 14
2‌.1‌.5‌ مراحل پولشويي 14
2‌.1‌.6‌ روش‌‌های پولشويي 16

2‌.1‌.8‌ ضرورت بهره گیری از راه حل‌‌های ضد پولشويي 24
2‌.1‌.9‌ روش‌های مبارزه با پولشویی 25
2‌.1‌.10‌ وظایف و اصول الزامی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در مبارزه با پول‌شویی 33
2‌.1‌.11‌ انواع گزارش‌‌های مفید جهت شناسایی موارد مشکوک 42
2‌.2‌ داده‌کاوی 46
2‌.2‌.1‌ تاریخچه داده‌کاوی 46
2‌.2‌.2‌ چارچوبی کلی برای الگوریتم‌های داده‌کاوی 48
2‌.2‌.3‌ کاربرد داده‌کاوی در کشف تقلبات مالی 51

2‌.2‌.5‌ رویکرد داده‌کاوی در حل مسائل پولشویی 60
2‌.2‌.6‌ برخی تحقیقات مرتبط 67
2‌.3‌ جمع بندی 71

منابع