مبانی نظری حجم پولشویی در اقتصاد ایران

آنچه كه در قالب اين پژوهش انجام گرديد و نتايج آن نيز عرضه شد، تلاشی براي برآورد حجم پولشویی و تأثیر این پدیده بر مصرف در اقتصاد ایران می باشد. در این پژوهش برای اولین بار با استفاده از روش حداکثر درست نمایی و نرم افزار Amose Graphic به توصیف عوامل مؤثر بر پدیده پولشویی، تخمین حجم پولشویی در ایران و تأثیر این پدیده بر مصرف پرداخته شده است.

داده های مورد نیاز برای ارزیابی مدل از طریق بانک مرکزی و مرکز آمار ایران گردآوری شده است. مدل پیشنهادی می تواند برای ارزیابی تأثیر پدیده پولشویی بر مصرف و اتخاد سیاست هایی در آینده مورد ارزیابی قرار گیرد. با توجه به اینکه تمرکز این پژوهش بر پدیده مصرف بوده در راستای گسترش کاربرد مدل مذکور می توان در پژوهش-های آتی این مدل را برای متغیرهای دیگر اقتصادی نیز بسط و گسترش داد.

در فصل دوم، ضمن معرفی پولشویی و آثار آن، با توجه به این که کانون توجه این پایان نامه بررسی اثر پولشویی بر مصرف است، این مسأله به تفصیل مورد بررسی قرار گرفته است.

فهرست مطالب

2 - 1 مقدمه 11
2 - 2 مفاهیم کلی جرم پولشویی 12
2 - 3 تاریخچه پول‌شویی 17
2 - 4 فرآیند پولشویی 18
2 - 4 - 1 جایگذاری 19
2 - 4 - 2 لایه‌چینی 19
2 - 4 - 3 یکپارچه‌سازی 20
2 - 5 روش های پولشویی 21
2 - 5 - 1 پولشویی در بخش مالی 21
2 - 5 - 2 پولشویی در بخش واقعی اقتصاد 25
2 - 5 - 3 سایر راه های پولشویی 26
2 - 6 پولشویی در بخش املاک و مستغلات 27
2 - 6 - 1 - سوء استفاده احتمالی از بخش املاک و مستغلات 27
2 - 6 - 2 – شاخص ها 30
2 - 7 آثار پولشویی 33
2 - 7 - 1 آثار اقتصادی پولشویی 34
2 - 7 - 2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد 39
2 - 7 - 3 تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد 43
2 - 7 - 4 تأثیرات پولشویی بر بخش پولی اقتصاد 43
2 - 7 - 5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد 45
2 - 7 - 6 آثار اجتماعی پولشویی 47
2 - 7 - 7 آثار سیاسی پولشویی 49
2 - 8 تأثیر پولشویی بر مصرف 50
2 - 9 مبارزه بین المللی علیه پولشویی 59
2 - 9 - 1 مبارزه با پولشویی در اسناد بینالمللی 59
2 - 9 - 2 پولشویی در ایران 62
2 - 9 - 3 قوانین مبارزه با پولشویی در ایران 63

خارج کشور 64
داخل کشور 68

خارج کشور 68
داخل کشور 71
2 - 12 جمع بندی 71

جدول شماره 2-1- تأثیرات پولشویی و نحوه تأثیرگذاری آن بر بخش-های مختلف71
شکل شماره 4-2- نتایج تخمین پولشویی101